
Das ETF-STARTPAKET zielt darauf ab, dass du hier in Österreich ganz einfach, schnell und kostenlos, selbst einen ETF-Sparplan anlegen kannst. Das ist der beste und einfachste Weg um in Österreich sein Geld unabhängig und fair verzinst, weltweit zu investieren. Du brauchst keine teuren Banken oder Versicherungen. Mit diesen Anleitungen kannst du es schnell und einfach selbst machen.
Inhaltsverzeichnis
Der schwierige Einstieg als DIY-InvestorIn
Nach eigener Erfahrung ist es immer am Schwierigsten, mit etwas Neuem zu starten. Genauso ist es mir bei der langfristigen Geldanlage mit ETFs gegangen. Ich fragte mich, bei welcher Bank bzw. welchem Online-Broker ich meinen ETF-Sparplan einrichten soll. Wie man das Depot optimal für einen ETF-Sparplan einrichtet. Welchen ETF ich besparen möchte und auch, wie man einen ETF-Sparplan einrichtet.
Ich merke auch bei meinen Kunden immer wieder, dass all diese Themen mit einem großen Fragezeichen versehen sind. Deshalb habe ich genau dafür Anleitungen gemacht, die ich in Form von Produkten schon einige Male verkauft habe.
Warum beginnt kaum jemand mit dem Investieren?
Ich habe das Gefühl, dass viele Menschen ungern etwas für Anleitungen bezahlen. Gerade im Finanzbereich sind wir es scheinbar gewohnt, alles „gratis“ zu bekommen. Schließlich ist die Beratung bei der Bank, bei der Versicherung und beim Vermögensberater scheinbar kostenlos. Aber die Beratungen sind nicht kostenlos. Sie sind meist sogar richtig teuer. Denn man zahlt hohe Abschlussprovisionen und auch Bestandsprovisionen. Und auch wenn es in der persönlichen Situation des Kunden nicht sinnvoll ist, wird ihr oder ihm nicht selten ein Anspar- oder Anlageprodukt „angedreht“. In der Finanzbranche sind die Interessenkonflikte leider allgegenwärtig.
Ich bin mir dessen bewusst, dass es nicht einfach ist, dein Vertrauen zu gewinnen. Ich bin alleine und habe keine große Marketing-Maschinerie hinter mir. Aber ich helfe gerne und falls du Zweifel an meiner Seriosität hast, dann schau dir gerne ein paar Rezensionen an, die mir von meinen Klienten bisher gegeben wurden. Beinahe alle waren bisher sehr zufrieden mit meinen Dienstleistungen.
Zu Beginn meiner Selbstständigkeit dachte ich, ich könnte schneller helfen. Und auch wenn die Besucherzahlen auf meiner Homepage stetig steigen, so habe ich das Gefühl, die Leute beginnen einfach nicht mit dem Investieren. Jene, die keine Eiserne Reserve haben oder Immobilienprojekte planen oder tilgen, sollten aus meiner Sicht mit dem Investieren noch warten. Hier kann ich die Sparautomatik empfehlen.
Über das STARTPAKET
Um mehr Wirksamkeit zu erhalten, hab ich mich entschlossen, dieses STARTPAKET anzubieten. Eines meiner größten, persönlichen Ziele ist es, dass möglichst viele Österreicherinnen und Österreicher ihr Erspartes vernünftig langfristig investieren.
Das geht aus meiner Sicht nur mit ETFs (Blog: Was ist ein ETF? Einfache Erklärung für Österreicher!) und mit einem sehr guten Online-Broker (Blog: Wo ich mein Geld investiere; Wertpapierdepot | Was das ist und warum du eines haben solltest!). Damit zahlt man keine Provisionen an Banken oder Versicherungen und man erzielt langfristig eine reale Verzinsung über der Inflation.
Damit ich die Einstiegshürden senke, ein eventuelles Misstrauen löse und möglichst viele Menschen für den ETF-Sparplan begeistere – der gerne auch als das „Sparbuch der Zukunft“ bezeichnet wird – werde ich dir nun bis 31.08.2023 alle meine Anleitungen kostenlos zur Verfügung stellen.
Was ist im ETF-Startpaket inkludiert?
- VIDEO: 5 Schritte-Anleitung zur Einrichtung eines flatex-Wertpapierdepots für ETF-Sparpläne in Österreich
Dauer 20min; Wert: 10€
In diesem Video erfährst du, wie du dein Wertpapierdepot optimal für einen ETF-Sparplan vorbereitest. Wie man zum Beispiel die korrekte Risikoklasse einstellt, wie man die wichtigsten Benachrichtigungen automatisch erhält, auf welche Kontodaten man sein Geld überweisen muss, damit man investieren kann und vieles mehr. - Kapitalmeister-Empfehlung: Beste Sparplan-ETFs (update 01/2023)
Link auf Webseite + pdf Dokument, Wert: 10€
Hier habe ich – aufbauend auf dem ETF-Infoblatt für Newsletter-Abonnenten – die besten ETFs für Sparpläne zusammengestellt. Damit entfällt die lange Recherche. Du musst dich nur entscheiden, ob du nachhaltig oder konventionell investieren möchtest. Die Sparpläne, die ich für dich gefunden habe, sind meist kostenlos auszuführen. Man hat also keine Ordergebühren. Langfristig zahlt sich das richtig aus. - Nachhaltig Investieren: Beste ETFs
PDF-Dokument, Wert: 10€
Erfahre, welches die besten nachhaltigen ETFs für deine Geldanlage und Altersvorsorge sind. Basis zu meinen Empfehlungen bildet der Blogbeitrag „Nachhaltige Geldanlage mit ETFs„. Die Empfehlungen sind für dich geeignet, wenn du dein Geld sehr gerne weltweit und breit gestreut möglichst nachhaltig in ETFs investieren möchtest. - VIDEO: Anleitung zur Einrichtung eines ETF-Sparplans bei flatex
Dauer 6 min; Wert: 10€
In diesem Video erfährst du, wie du deinen ersten ETF-Sparplan mit Abbuchungsauftrag anlegen kannst. Wenn man die Schritte kennt, ist das tatsächlich sehr einfach. Wichtig ist, dass du zuvor auch schon entschieden hast, welchen ETF du besparen möchtest. - VIDEO: Anleitung ETF-Kauf als EINMALANLAGE flatex
Dauer 5 min; Wert: 10€
In diesem Video erfährst du, wie du einen ETF manuell über die Börse erwerben kannst. Das ist für Beträge ab ca. 3.000€ relevant. Ich zeige dir, auf welchen Handelsplatz ich kaufen würde, welche Schritte notwendig sind, wie das mit den Gebühren ist und wann der beste Zeitpunkt für den Kauf ist.
Am ETF-STARTPAKET für ÖsterreicherInnen teilnehmen
Kurze Zeit später wirst du erfolgreiche/r ETF-InvestorIn sein.

Bei Fragen kannst du mich gerne über einen der verschiedenen Kanäle kontaktieren. Ich freue mich über jede Kontaktaufnahme und über Feedback.
Ich wünsche dir viel Erfolg.
Bis bald,
Johann
Abschließende Hinweise
Mache nicht die selben, teuren Fehler, die viele andere immer wieder machen!
- Schließe niemals eine Erlebensversicherung, Zukunftsvorsorge oder dergleichen ab.
- Hier zahlt man – oft ohne sich dessen bewusst zu sein – in den ersten 5 Jahren meist über eine Jahresprämie an Abschlussprovisionen
- Hinzu kommen jährliche Bestandsprovisionen, was dazu führt, dass das Geld mehr für die Versicherungen arbeitet als für dich.
- Siehe hier: Kündigung der Zukunftsvorsorge, Video: Fondsgebundene Lebensversicherung | Was in 16 Jahren aus 8.800€ wurde!
- Mache statt dem Fondssparplan bei der Hausbank einen ETF-Sparplan bei einem Online-Broker wie flatex
- Fonds sind so ähnlich wie ETFs. Nur haben sie bei höheren Kosten eine viel niedrigere Rendite
- Abschlussprovisionen werden hier Ausgabeaufschlag genannt und diese betragen meist rund 4%
- Ein Teil der hohen laufenden Fondskosten wird in Form von Rückvergütungen (Kick-Backs) an deine Hausbank (auf deine Kosten) bezahlt.
- Siehe hier: Bankberatung | Viel teurer als man denkt
- Die Depot- und Transaktionskosten sind bei der Hausbank um ein Vielfaches höher
Vorteil des Do-it-yourself-Weges bei der Geldanlage
- Keine Provisionen: Weder Banken noch Versicherungen verdienen passiv an deinen Investments in Form von Provisionen mit.
- Keine Gebühren: Bei dem derzeit besten Online-Broker Österreichs (flatex) bezahlt man keine Gebühren für das Wertpapierdepot.
- Bei flatex gibt es hunderte günstige und teilweise kostenlose ETF-Sparpläne
- Du kannst deinen ETF-Sparplan jederzeit adaptieren (Ausführungsdatum, Höhe, Frequenz) oder aussetzen.
- Volle Transparenz: Du kannst jederzeit nachsehen, wie sich dein Investment entwickelt hat (wie bei einem Girokonto)
- Du kannst deine ETF-Anteile jederzeit teilweise oder zur Gänze veräußern. Nur in Notfällen bzw. frühestens nach 10 Jahren empfehlenswert.
Risikohinweis
Alle Infos und Inhalte basieren auf meinen eigenen Erfahrungen. Es handelt sich ausschließlich um ETFs die ich auch selbst besitze oder besparen würde. Wenn ich nochmal 18 Jahre alt wäre und den jetzigen Wissensstand hätte, dann würde ich es genau so machen.
Du musst dir dessen bewusst sein, dass ich kein Risiko für dich übernehmen kann. Es gibt natürlich keine Garantie, dass sich die Vergangenheit hinsichtlich der Renditen wiederholt. Es ist so gut wie sicher, dass alle paar Jahre Wirtschaftskrisen stattfinden werden, bei denen die Kurse massiv einbrechen können. Gerade in diesen Zeiten, werde ich sicher nicht verkaufen und ich würde dir empfehlen, dies auch nicht zu tun.
Ich selbst bin optimistisch und davon überzeugt, dass wir als Privatanleger mit einem breiten, weltweit gestreuten ETF langfristig die beste und fairste Rendite erzielen können.
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7 Gedanken zu “ETF-STARTPAKET | KOSTENLOS Schritt für Schritt zum ETF-Sparplan in Österreich”
Herbst Aktion: Die Schritt für Schritt Anleitung zum anlegen eines ETF-Sparplans wurde sehr detailliert und gut beschrieben! Die Umsetzung gelingt dadurch sehr einfach.- Danke Johann
Herzlichen Dank Patrick, für dein positives Feedback!
Hallo,
Ich bin 33, habe in eine fondsgebundene Lebensversicherung (Helvetia) als Altersvorsorge investiert, wo ich – so lange ich es 15 Jahre laufen lasse – von einer Verringerung der KEST profitiere. Außerdem habe ich seit einem Jahr auch ein ETF Weltportfolio als mittelfristiges Investment. Das hat mir ein Honorarberater zusammengebaut. Es besteht aus 6 ETFs, darunter einer auf Anleihen, die restlichen fünf sind Aktien-ETFs. Ich würde dieses Depot nun gerne umbauen und es sehr vereinfachen… 6 ETFs bei einem Depot Wert von 30k scheint mir viel zu viel und zu aufwendig. Ein World-Etf und ein Emerging Markets ETF würden mir reichen. Doch wie mache ich das jetzt am besten ohne viel Geld zu verbrennen? Auch würde ich gerne von der Hello Bank zu flatex übersiedeln… Kann mir da jemand weiterhelfen? Alles verkaufen und nochmal neu starten bei Flatex? Oder wäre das dumm? Wäre sehr dankbar für Input!!! Vielen Dank,
Philipp
Hallo Philipp,
vielen Dank für deinen Kommentar bzw. die Fragen. Ich kann dir hier sehr gerne weiterhelfen.
Ob deine fondsgebundene LV eine gute ist, kann man schwer sagen. In den allermeisten Fällen sind sie das nicht. Gerne kann ich einen Blick darauf werfen.
Das du ein Weltportfolio hast ist grundsätzlich super und ich denke, ich würde es auch so wie von dir vorgeschlagen vereinfachen.
Wie würde ich das machen, falls der Anlagehorizont > 10-15 Jahre ist?
1) Flatex-Depot eröffnen (im Rahmen dieses Startpaketes)
2) ETF-Sparplänne bei Hellobank beenden
3) Anleihen-ETF verkaufen
4) Aktien-ETFs per Depotübetragung von Hellobank auf Flatex übertragen und einfach halten.
5) 2 ETF-Sparpläne (World & EM) einrichten.
6) Hellobank-Depot schließen
Mit dem Startpaket bzw. Newsletter ist derzeit noch eine halbe Stunde kostenlos und du erhältst gleich alle nötigen Anleitungen für die neuen Sparpläne inkl. ETF-Emfpehlungen.
Melde dich gerne, wenn ich dich noch irgendwie unterstützen kann.
LG und viel Erfolg,
Johann
Ja so sind die Kunden, sie wollen immer alles Kostenlos. Also muss man das immer einpreisen, ist halt so.
Hallo,
sehr interessanter Beitrag. Da ich mich hauptsächlich mit der Anlageklasse „Kryptowährungen“ beschäftige, hätte ich eine Frage.
Glaubst du, dass es in naher Zukunft einen Krypto-ETF geben wird?
LG,
Andi
Lieber Andi,
vielen Dank für deine Frage. Aus meiner Sicht sind Währungen oder auch Kryptowährungen keine richtige Anlageklasse. Geldanlage sollte aus meiner Sicht langfristig und sinnvoll – zB. mit einer produktiven Komponente und damit Zinseszinseffekt – erfolgen. Kryptowährungen sind extrem volatile und damit hochriskante Spekulationsobjekte und daher für den vernünftigen Langfrist-Anleger nicht geeignet.
Zu deiner Frage: Vielleicht gibt es Mal einen Index, der verschiedene Kryptowährungen oder den wesentlichen Markt abbildet. Vielleicht gibt es den auch schon. Investieren würde ich in diese auf keinen Fall.
LG,
Johann