GELDANLAGE-COACHING

Ich weiß aus eigener Erfahrung, wie kompliziert das Thema Geldanlage ist und mit welchen Unsicherheiten man sich herumschlagen muss.

Das individuelle Coaching bietet dir den einfachsten und direkten Weg zur Geldanlage. Hierbei gehe ich auf deine Fragen und die persönliche Situation ein. Du sollst in kurzer Zeit dass maximale Verständnis erhalten, damit du sofort mit einem guten Gefühl das Investieren starten kannst.
Bitte beachte: Ich lege kein Geld für dich an. Ich zeige dir, wie du es selbst ganz einfach und ohne Provisionen immer wieder machen kannst.

FINANZIERUNGS-COACHING

Die meisten von uns bauen oder kaufen einmal im Leben eine Immobilie. Damit geht so gut wie immer auch eine Finanzierung einher. Leider hat man während des Kaufprozesses/Bauens kaum Zeit, sich das notwendige Wissen über die Finanzierung anzueignen. Das Vergleichen der Angebote ist kompliziert und oft hat man einfach keine Ahnung, von was der Bankberater spricht.

Das kannst du schnell ändern. Mit dem unabhängigen und provisionsfreien Finanzierungs-Coaching legen wir gemeinsam die optimale Finanzierungsstruktur (Laufzeit, fix, variabel) fest. Ich zeige dir, welche Banken in Österreich aktuell die besten Finanzierungs-Konditionen haben. Zudem bereite ich dich auf die Kreditgespräche mit den Banken vor und unterstütze dich beim Vergleichen und (im Hintergrund) beim Nachverhandeln.

BERATUNGSABLAUF

Nachfolgende Schritte sollen dir ein Gefühl davon übermitteln, was dich bei einem persönlichen Gespräch zum Thema Geldanlage erwartet. Sehr gerne kannst du auch mit deinem Partner oder deiner Partnerin kommen. Es ist immer gut, wenn sich beide bei diesem wichtigen Thema auskennen. Das Gespräch kann bei dir oder bei mir stattfinden oder selbstverständlich auch Online über Zoom, Skype oder Microsoft Teams.

Bei Finanzierungen ist der Prozess ähnlich.

KENNENLERNEN

Zu Beginn besprechen wir deine finanzielle Ausgangssituation, deine Wünsche und Ziele sowie deine bisherigen Erfahrungen und Kenntnisse.

BASISWISSEN GELDANLAGE

Wir sprechen über deine Möglichkeiten bei der Geldanlage. Dabei lernst du die Sparautomatik kennen und erfährst Vor- und Nachteile von Investmentfonds, ETFs, Versicherungsprodukten, Gold usw.. Du sollst verstehen, in was du künftig investieren wirst. Alles andere hat keinen Sinn.

ABLEITUNG MASSNAHMEN

Du kannst nun – auf Basis meines Vorschlags – den für dich passenden Weg entscheiden. Gemeinsam legen wir die nächsten Schritte fest. Welche Produkte du behalten bzw. weiterlaufen lassen solltest. Was wir uns noch näher ansehen müssen bzw. welche Informationen wir noch zu beschaffen haben. Wo du dein Wertpapierdepot eröffnen kannst. Welche einmaligen und regelmäßigen Investments in deiner Situation sinnvoll sind.

PERMANENTE UNTERSTÜTZUNG

Ich lasse dich auch nach der Beratung nicht alleine. Coache und unterstütze dich bei eventuellen Kündigungen, bei der Depoteröffnung und -einrichtung, bei deinen ersten Wertpapierkäufen und was auch sonst noch anfällt. Rechtzeitig vor der Entnahmephase (zB. Ruhestand) planen wir gemeinsam die Umschichtung.

HONORAR

Es gilt der Grundsatz „Wo kein Nutzen, da keine Kosten“. Mit meinen Coaching werde ich dich unterstützen, dass du nicht länger Geld mit schlechten Verträgen bzw. Anlageformen verlierst und langfristig einen ordentlichen Wertzuwachs auf deine Ersparnisse erhältst. Im Gegenzug werde ich – sofern ich dir helfen kann und du mit meiner Leistung zufrieden bist – ein Honorar verrechnen.

Mein Honorar beträgt 120€ pro Stunde.

Da ich nur zufriedene Kunden haben möchte, werden wir gemeinsam eine gute und faire Lösung unter Berücksichtigung aller Umstände bei der Bezahlung meiner Dienstleistungen finden. Bei mir ist es jedenfalls nicht so, wie bei mancher Rechtsanwaltskanzlei, dass jedes Telefonat und jede Minute Gespräch verrechnet wird.

Du bist dir nicht sicher, ob du dir 120€ pro Stunde leisten kannst?

Hast du schon Mal deinen Versicherungs-, Vermögens-, Bank- oder Finanzberater gefragt, was er davon hat, wenn du einen Vertrag bei ihm abschließt? Hier habe ich ein Beispiel für dich. Wenn du eine Kapital-Lebensversicherung abschließt, in die du 100€ pro Monat einzahlen wirst, dann darfst du eine Abschlussprovision zahlen. Der „Berater“ = „Verkäufer“ muss ja auch Geld verdienen und erhält eine Provision von ca. 1 – 1,5 Jahresprämien. Die 1.200€ – 1.800€ zahlst natürlich du (in den ersten 5 Jahren). Von den laufenden Gebühren und der meist schlechten Veranlagung ganz zu schweigen.

Beim Finanzierungs-Coaching ist die unmittelbare Auswirkung noch viel dramatischer. Hier schauen wir gemeinsam, dass du dir sowohl bei den Gebühren als auch bei den Zinssätzen viel sparst. Eine Ersparnis von 0,5% bei der Bearbeitungsgebühr oder 0,1% beim Zinssatz machen gleich Mal tausende Euros aus.

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